Pour les utilisateurs des forfaits Essential, Business et Enterprise, notre fonctionnalité Demandes permet aux membres de l'équipe sans droits de virement d'initier une demande de virement pour le compte d'un Admin, d'un Manager ou d'un Titulaire, qui peut ensuite la valider ou la refuser en quelques clics.
Cela permet de déléguer facilement les paiements tout en gardant un contrôle total sur qui autorise les fonds sortants.
Qui peut soumettre et valider des demandes de virement ?
Tous les rôles peuvent soumettre une demande de virement SEPA. Cependant, seuls certains rôles peuvent la valider :
- Titulaire et Admins : peuvent valider toute demande de virement.
- Managers avancés : peuvent valider les demandes dans la limite mensuelle ou par virement, définie au préalable par le Titulaire ou un Admin.
☝️ Le rôle Manager avancé est disponible uniquement avec le module Contrôle des dépenses d'équipe. Les Managers ayant le périmètre Toute l'entreprise peuvent également initier des demandes de virement directement depuis la section Factures fournisseurs.
Pour soumettre une demande de virement en euros, vous devez renseigner toutes les informations requises dans l'onglet "Virements" du "Compte pro" du menu principal. Cliquez ensuite sur le bouton "Faire un virement" en haut à droite de votre écran.
Comment soumettre une demande de virement ?
Pour soumettre une demande de virement en euros, allez dans Demandes dans le menu principal et cliquez sur Faire une demande en haut à droite de votre écran.
Vous pouvez alors choisir entre deux options :
- Importer une facture : si vous avez une facture sous la main, importez-la directement. Qonto extrait automatiquement les informations disponibles (nom du bénéficiaire, IBAN, montant, référence). Vous pouvez vérifier et modifier chaque champ avant de soumettre votre demande.
- Ajouter les détails du virement manuellement : si vous n'avez pas de facture, renseignez vous-même les détails en suivant les étapes ci-dessous.
Comment renseigner les détails du virement manuellement ?
Si vous n'avez pas de facture à importer, suivez ces étapes :
- Allez dans Demandes et cliquez sur Faire une demande
- Sélectionnez Virement SEPA en euros
- Choisissez un bénéficiaire existant dans la liste ou ajoutez-en un nouveau
- (Facultatif) Activez la notification au bénéficiaire pour lui envoyer un e-mail contenant les détails du virement
- Renseignez les informations requises : compte à débiter, montant, catégorie et référence
- (Facultatif) Configurez la programmation et la récurrence pour définir une date d'émission future ou rendre le virement récurrent
- (Facultatif) Ajoutez un justificatif — obligatoire si le montant dépasse 30 000 €
- Ajoutez une note interne expliquant l'objet du virement
- Vérifiez et confirmez votre demande
💡 Si l' authentification forte est activée sur votre compte, vous recevrez une demande de confirmation sur votre téléphone associé.
Que se passe-t-il après avoir soumis ma demande ?
Une fois que vous avez soumis une demande de virement, vos Admins et Managers sont informés par e-mail et notification push.
Dès que l'un d'eux valide votre demande, elle est validée et exécutée le lendemain matin. Vous recevrez alors un e-mail confirmant la bonne exécution de votre virement.
Si besoin, vous pouvez annuler une demande en attente à tout moment avant qu'elle soit validée par un Admin ou un Manager avancé.
Comment fonctionne le virement instantané pour mes demandes ?
Les virements ponctuels, programmés et récurrents sont configurés comme des virements instantanés par défaut.
- Virements ponctuels : vous pouvez décocher l'option de virement instantané à l'étape Vérification finale du parcours pour envoyer un virement standard à la place (reçu dans un délai de 48 heures ouvrées).
- Virements programmés et récurrents : si un virement instantané est refusé en raison d'une limite de montant ou d'un problème technique, il est automatiquement retraité comme un virement standard (jusqu'à 48 heures pour arriver sur le compte du bénéficiaire).