Comment prélever de l'argent auprès de mes clients via EBICS?

  • Mise à jour

Cette fonctionnalité n'est disponible que pour les comptes français et allemands avec les forfaits Smart, Premium, Essential, Business ou Enterprise. Si vous êtes intéressé, vous pouvez modifier votre forfait à tout moment.

 

Il est désormais possible d'encaisser les paiements de vos clients par prélèvement et de vérifier leur statut comme n'importe quelle autre transaction. Encaissez les paiements directement auprès de vos clients via EBICS, quelle que soit la banque du bénéficiaire.

 

Cette fonction n'est disponible que pour les prélèvements CORE. Les prélèvements ne peuvent être effectués que sur la base de mandats signés et valides.

 

Tout d'abord, il est essentiel d'avoir établi une connexion EBICS sur votre compte Qonto avec votre outil de comptabilité et/ou de trésorerie avant d'établir un mandat de prélèvement.

 

Si vous n'avez pas encore de connexion EBICS active, cliquez sur cet article pour initier la configuration : Comment connecter Qonto à mon outil de comptabilité ou de trésorerie via EBICS ?

 

Cette fonctionnalité n'est actuellement disponible qu'en fonction de l'éligibilité. Allez dans la section Prévèlements entrants et découvrez l'action disponible :

  • Commencer → vous êtes éligible
  • Je suis intéressé → vous n'êtes pas éligible pour le moment. Cependant, nous vous invitons à cliquer et à remplir le formulaire afin que nous puissions vous contacter si vous devenez éligible.

Qui peut établir un mandat de prélèvement ?

  • La connexion EBICS ne peut être établie que par un Titulaire**, un Admin ou un Comptable**. Cependant, seul un Tutulaire ou un Admin peut visualiser et approuver/décliner un encaissement par prélèvement.
  • L'intégration ne peut se faire que depuis un ordinateur. L'historique des transactions peut être consulté sur le web ou sur l'application mobile.

Comment mettre en place un encaissement par prélèvement automatique ?

Vous pouvez initier des mandats de prélèvement directement depuis votre ERP/TMS et approuver ou refuser ces transactions depuis Qonto.

  • J'ai déjà une connexion EBICS

    À partir de Qonto :

    • Allez dans la section prélèvements entrants.
    • Trouvez votre ERP/TMS dans la liste
    • Cliquez sur Connecter.

    Depuis votre ERP/TMS :

    • Connectez-vous à votre outil externe
    • Créez votre liste de prélèvements en spécifiant les descriptions, les montants et les dates d'échéance.
    • Ensuite, sur Qonto, à partir de l'onglet Compte commercial, cliquez sur Prélèvements entrants.
    • Retrouvez vos prélèvements organisées par Collection (un dossier regroupant vos demandes émises par votre outil de trésorerie).
    • Choisissez le compte sur lequel vous souhaitez que les fonds soient crédités.
    • Approuvez l'encaissement ou rejetez la demande.

    ⚠️ Il n'est pas possible de rejeter une ou plusieurs transactions au sein de l'encaissement : ce sera tout accepté ou tout rejeté. Pour toute modification, adressez-vous directement à votre ERP/TMS.


  • Je n'ai pas encore configuré EBICS sur mon compte Qonto

    Tout d'abord, vérifiez votre éligibilité en vous rendant dans l'onglet Compte d'entreprise, puis dans la section Prélèvements entrants. Si vous êtes éligible, vous pourrez cliquer sur Connecter à EBICS pour voir la liste des connecteurs disponibles.

    Une fois la connexion à EBICS finalisée, allez dans votre ERP/TMS et créez votre liste de mandats.

    • Créez votre liste de prélèvements en spécifiant les descriptions, les montants et les dates d'échéance.
    • Ensuite, sur Qonto, à partir de l'onglet Compte d'entreprise, cliquez sur Prélèvements entrants.
    • Retrouvez vos prélèvements organisés par encaissement (dossier regroupant vos demandes émises par votre outil de trésorerie).
    • Choisissez le compte sur lequel vous souhaitez que les fonds soient crédités.
    • Approuvez l'encaissement ou rejetez la demande.

    ⚠️ Il n'est pas possible de rejeter une ou plusieurs transactions au sein de l'encaissement : ce sera tout accepté ou tout rejeté. Pour toute modification, adressez-vous directement à votre ERP/TMS.



Quel est le prix de cette fonctionnalité?

Vous trouverez ci-dessous le détail des coûts engendrés par l'utilisation des prélèvements via EBICS :

  • Limite en fonction de votre plan

    • Business : 0,25€ est facturé par transaction.
    • Entreprise : 0,10€ est facturé par transaction.
  • Coût du retour des fonds pour un prélèvement

    • S'il est émis dans les 8 semaines : €5
    • S'il est émis après plus de 8 semaines : €20

Comment approuver ou rejeter un prélèvement sur mon compte ?

Allez dans la section Tâches ou Prélèvements entrants pour trouver les encaissements à approuver en cliquant sur la coche verte ou à rejeter en cliquant sur la croix rouge :

  • Les encaissements à approuver en cliquant sur la coche verte ou à rejeter en cliquant sur la croix rouge.
  • Le compte précédemment sélectionné pour être crédité. Cliquez sur la flèche vers le bas pour le modifier.

NB : Ceci n'est disponible que sur l'application web.


Pourquoi ce prélèvement a-t-il été refusé ?

Une transaction peut être refusée si vous avez atteint la limite autorisée sur une période de deux mois. Veuillez contacter le titulaire ou un admin du compte pour connaître ce montant.

Une transaction peut également être refusée par notre équipe de conformité ou par notre partenaire en charge du traitement des prélèvements afin de préserver la sécurité de votre compte.

N'hésitez pas à nous contacter via le chat de votre application Qonto pour toute question à ce sujet.


Pourquoi ce prélèvement a-t-il été renvoyé ?

Dans ce cas, il y a deux possibilités :

  • L'émetteur ne dispose pas de fonds suffisants.
  • L'émetteur a demandé le retour de ces fonds à sa banque.

Cela se produit souvent lorsque la banque de l'émetteur demande la restitution des fonds. Une nouvelle opération de débit est automatiquement effectuée sur votre compte.

Pour l'instant, ces prélèvements apparaissent comme refusés. Ils ne seront marqués comme retour ou remboursement que lorsqu'ils auront été effectués après le règlement.