Suivez votre activité financière à venir et planifiez en toute confiance grâce aux Transactions attendues. Cette fonctionnalité affiche une liste des transactions potentielles devant avoir lieu dans les 90 prochains jours en fonction de l'activité de votre compte.
Vous pouvez anticiper les transactions sortantes et entrantes, identifier les périodes où la trésorerie pourrait être faible ou élevée, et ajuster vos dépenses en conséquence. Visualisez les transactions futures sur un graphique et connaissez votre trésorerie approximative à n'importe quelle date de la période de 90 jours.
Cette fonctionnalité est disponible pour tous les utilisateurs Qonto, quel que soit leur forfait, accessible sur 💻 web et 📱 mobile.
Quels types de transactions puis-je voir dans mes transactions attendues ?
Votre liste de transactions attendues peut inclure plusieurs types d'activités financières à venir pour vous donner une vision complète de votre trésorerie.
Actuellement, les types de transactions suivants apparaissent dans vos transactions attendues :
- Factures fournisseurs : Factures impayées de vos fournisseurs avec des dates d'échéance à venir
- Factures clients : Factures en attente que vous avez envoyées à vos clients
- Virements : Virements programmés que vous avez configurés dans votre compte
- Transactions prédites : Paiements réguliers identifiés par Qonto en fonction de votre historique de transactions
- Prélèvements sortants : Paiements récurrents autorisés via des mandats de prélèvement
- Transactions ajoutées manuellement : Transactions que vous avez ajoutées vous-même pour suivre les paiements attendus
- Échéances Payer plus tard : Échéances programmées de la fonctionnalité Payer plus tard de Qonto
Chaque type de transaction contribue à votre prévision globale de trésorerie, vous aidant à comprendre à la fois l'argent entrant et sortant. La liste se met à jour automatiquement lorsque de nouvelles transactions sont programmées ou prédites, vous offrant une vue en temps réel de votre activité financière attendue.
Que sont les transactions prédites et quelle est leur fiabilité ?
Les transactions prédites sont des prévisions intelligentes de Qonto basées sur vos habitudes de paiement régulières. Le système analyse votre historique de transactions pour identifier les paiements récurrents et les ajoute automatiquement à votre liste de transactions attendues.
Par exemple, si vous payez mensuellement un abonnement logiciel ou recevez des paiements clients réguliers, Qonto détectera ce schéma et prédira quand le prochain paiement aura lieu. Cette automatisation vous fait gagner du temps et vous aide à ne pas oublier les dépenses ou revenus réguliers.
Il est important de comprendre que les transactions prédites sont des estimations, et non des paiements confirmés. Elles ne correspondent pas à des transactions programmées et ne sont pas liées à de vraies transactions futures. La précision des prédictions peut varier en fonction de la régularité de vos habitudes de paiement.
Si vous voyez une transaction prédite incorrecte dans votre liste, vous pouvez simplement la supprimer. Le système apprend de l'activité de votre compte au fil du temps, donc la précision des prédictions s'améliore généralement à mesure que Qonto collecte plus de données sur vos habitudes de paiement.
Comment ajouter manuellement une transaction à venir ?
Si vous savez qu'une transaction spécifique aura lieu dans les 90 prochains jours mais qu'elle n'apparaît pas automatiquement, vous pouvez l'ajouter manuellement pour garder vos prévisions complètes.
Sur mobile 📱 :
- Ouvrez le Menu > section Trésorerie > Transactions attendues ou depuis la section Transactions > cliquez sur le widget Attendues
- Cliquez sur le bouton +
- Saisissez le montant de la transaction
- Définissez la date attendue
- Configurez une règle de récurrence si la transaction se répète (facultatif)
- Enregistrez la transaction
Sur web 💻 :
- Ouvrez la section Trésorerie > Transactions attendues
- Cliquez sur le bouton + Ajouter une transaction
- Saisissez le montant de la transaction
- Définissez la date attendue
- Configurez une règle de récurrence si la transaction se répète (facultatif)
- Enregistrez la transaction
Les transactions ajoutées manuellement apparaîtront dans votre liste aux côtés de celles détectées automatiquement et contribueront à votre prévision globale de trésorerie. Vous pouvez modifier ou supprimer ces transactions à tout moment si vos projets changent.
Que sont les transactions en retard et comment les gérer ?
Les transactions en retard sont des paiements attendus qui n'ont pas été effectués à leur date d'échéance. Lorsqu'une transaction ajoutée manuellement ou une facture dépasse sa date d'échéance sans être payée, elle passe automatiquement au statut En retard.
Utilisez la liste des transactions en retard pour suivre les transactions nécessitant une attention et pouvant requérir une action de votre part. Cela vous aide à rester informé des factures fournisseurs impayées, des paiements clients manqués ou d'autres transactions qui ont été oubliées.
Sur mobile 📱 : Visualisez toutes les transactions en retard dans l'onglet En retard de la section Transactions attendues.
Sur web 💻 : Cliquez sur le filtre Afficher en retard pour afficher toutes les transactions en retard.
Pour retirer une transaction de la liste des transactions en retard, vous avez plusieurs options :
- La reprogrammer : Modifiez la date d'échéance pour une date future si le paiement est retardé
- La marquer comme payée : Confirmez que la transaction a été effectuée
- La supprimer : Supprimez-la de votre liste si elle n'est plus pertinente
Les transactions sont automatiquement retirées de la liste en retard 90 jours après leur date d'échéance initiale. Cela évite que votre liste en retard accumule indéfiniment d'anciens éléments non pertinents.
Puis-je supprimer des transactions de ma liste attendue ?
Oui, la plupart des types de transactions peuvent être supprimés de la liste attendue si vous n'avez plus besoin de les voir dans vos prévisions.
☝️ Important : Supprimer une transaction de la liste attendue n'empêche pas nécessairement qu'elle se produise. Par exemple, supprimer un virement programmé de la liste attendue n'annulerait pas le virement lui-même — cela le rendrait uniquement invisible dans la liste des transactions attendues. Le virement serait toujours exécuté comme prévu.
Vous pouvez supprimer les types de transactions suivants :
- Factures fournisseurs
- Factures clients
- Virements
- Transactions prédites
- Prélèvements sortants
- Transactions ajoutées manuellement
Les échéances Payer plus tard ne peuvent pas être supprimées de la liste des transactions attendues. Ces échéances sont programmées automatiquement lorsque vous utilisez la fonctionnalité Payer plus tard et doivent rester visibles pour vous assurer que vous êtes au courant des obligations de paiement à venir.
Si vous supprimez accidentellement une transaction, vous pouvez l'ajouter à nouveau manuellement ou attendre que le système la détecte à nouveau (pour les transactions prédites). Pour les transactions programmées comme les virements, elles continueront d'apparaître dans leurs sections respectives même si elles sont supprimées des transactions attendues.