Pourquoi Qonto peut-il demander des informations complémentaires sur mon entreprise ?
Lors de l'inscription ou de certaines mises à jour de votre compte Qonto, nous pouvons vous demander des informations supplémentaires. Cette étape s'inscrit dans le cadre de nos obligations réglementaires en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB-FT) et de connaissance client (KYC/KYB). Elle nous permet de vérifier la légitimité de votre activité et d'assurer la sécurité des opérations sur votre compte.
Quelles informations ou documents peuvent être demandés ?
Les éléments demandés dépendent du profil juridique et de l'activité de votre entreprise. Voici ce qui peut vous être demandé :
Sur votre activité
- Une description de votre activité principale.
- Si votre activité est réglementée, une preuve d'enregistrement ou d'agrément auprès des organismes compétents.
Sur votre structure et vos documents officiels
- Un extrait Kbis ou une attestation RNE récent.
- Vos statuts et, selon votre forme juridique, d'autres documents officiels (ex. Journal Officiel pour les associations, Registre des Bénéficiaires Effectifs pour les sociétés).
- Des documents comptables ou financiers selon l'ancienneté de votre entreprise.
Sur vos bénéficiaires effectifs et dirigeants
- L'identité des personnes détenant une part significative du capital ou exerçant un contrôle sur l'entreprise.
- L'identité des représentants légaux.
Sur l'origine des fonds et vos relations commerciales
- L'origine des fonds déposés sur votre compte.
- Des informations sur vos clients et partenaires commerciaux, y compris les pays avec lesquels vous travaillez.
- Des relevés bancaires si vous détenez des comptes dans d'autres établissements.
Comment soumettre ces informations ?
- Connectez-vous à votre compte Qonto (web ou application mobile).
- Accédez à la section dédiée aux informations complémentaires — un message ou une notification vous y guidera directement.
- Téléchargez les documents demandés et/ou renseignez les informations requises en suivant les instructions affichées.
Veillez à ce que tous les documents soient récents et lisibles.
Que se passe-t-il une fois les informations envoyées ?
Notre équipe procède à une vérification des éléments transmis. Ce processus peut prendre quelques jours ouvrés. À l'issue de cette vérification, vous serez informé par email :
- Votre dossier est validé : votre compte est pleinement activé ou maintenu.
- Des informations complémentaires sont nécessaires : nous vous préciserons les éléments manquants.
- Votre dossier ne peut pas être accepté : dans certains cas, et conformément à nos obligations réglementaires, nous pouvons être dans l'obligation de ne pas donner suite à votre demande.
Et si j'ai des difficultés à fournir les documents demandés ?
Notre équipe support est disponible pour vous accompagner. N'hésitez pas à la contacter si vous avez des questions sur les documents attendus, leur format ou la procédure à suivre.