La Gestion de trésorerie chez Qonto désigne un ensemble de tableaux de bord et d'outils qui vous donnent une visibilité complète sur vos finances 24 h/24 et 7 j/7. Elle vous aide à suivre votre solde de trésorerie en temps réel, à analyser vos habitudes de dépenses, à établir des prévisions de flux de trésorerie et à prendre des décisions commerciales éclairées, sans avoir besoin d'expertise financière externe.
Vous pouvez accéder aux fonctionnalités de Gestion de trésorerie depuis l'application web, en cliquant sur Flux de trésorerie dans la navigation de gauche puis en sélectionnant Prévision, ou depuis l'application mobile, en appuyant sur Menu en bas à droite de votre écran puis en sélectionnant Prévision.
Quelles fonctionnalités de Gestion de trésorerie sont incluses dans tous les forfaits Qonto ?
Tous les forfaits Qonto vous donnent les bases nécessaires pour commencer à calculer votre trésorerie. Le forfait Basic et les forfaits supérieurs incluent :
- Graphique de flux de trésorerie - Une vue d'ensemble visuelle de la trésorerie du mois en cours et des mois précédents, avec une répartition par catégorie.
- Transactions prévisionnelles - Consultez les transactions estimées dans les 90 prochains jours, entrantes comme sortantes, en fonction de votre activité sur Qonto.
- Catégorisation manuelle et automatique - Attribuez des catégories à vos transactions manuellement, ou laissez Qonto les catégoriser automatiquement à l'aide de catégories par défaut.
À partir du forfait Smart et au-delà, vous avez accès aux fonctionnalités suivantes sans coût supplémentaire :
- Création de prévisions - Créez des prévisions qui vous permettent de comparer côte à côte votre chiffre d'affaires réel, votre chiffre d'affaires attendu et votre prévision. Vous pouvez créer ces prévisions manuellement, ou utiliser Flash Forecast pour générer instantanément une prévision automatique, basée sur l'historique de votre compte et les moyennes du secteur. Notez que Flash Forecast peut ne pas être suffisamment précis pour les utilisateurs qui ont besoin du niveau de contrôle le plus élevé possible sur leurs projections.
- Analysez les détails en profondeur - Grâce à un tableau de flux de trésorerie interactif qui vous permet de modifier les dates prévues et d'associer des transactions.
- Créez jusqu'à 5 scénarios de prévision en parallèle - Élaborez plusieurs prévisions simultanément pour préparer votre entreprise à toute éventualité. De nombreux utilisateurs créent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour anticiper différents résultats et suivre les performances de leur entreprise par rapport à chaque modèle.
- Intégration Google Sheets - Une synchronisation bidirectionnelle intelligente qui importe les prévisions depuis Google Sheets vers Qonto et synchronise automatiquement vos données de transactions catégorisées de Qonto vers votre feuille de calcul connectée.
Calcul de la TVA - Estimation du calcul de la TVA en temps réel, basée sur les factures et les catégories de dépenses.
Quelles informations puis-je consulter dans ma prévision de flux de trésorerie ?
- Vue complète des flux de trésorerie passés et futurs
- Positions financières estimées
- Scénarios de prévision - Créez jusqu'à 5 prévisions en parallèle pour être prêt à toute éventualité et planifier vos finances à l'avance. De nombreux utilisateurs élaborent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour leur entreprise, puis suivent l'évolution de leurs performances réelles par rapport à chaque modèle au fil du temps.
- Visibilité sur les transactions à venir
- Tableau de bord présentant les futures factures clients, abonnements et paiements fournisseurs
Comment fonctionne la catégorisation automatique des transactions ?
- Catégorise automatiquement la majorité des transactions grâce à la détection des paiements récurrents, en leur attribuant les catégories pertinentes (Voyages, Impôts, etc.)
- Catégories intelligentes, notre outil phare basé sur l'IA, regroupe les transactions non catégorisées restantes et suggère les catégories les plus pertinentes, ce qui permet de les catégoriser rapidement tout en gardant le contrôle
- Couvre les transactions passées, présentes et futures
- Vous permet de personnaliser les catégories et les tags selon les besoins spécifiques de votre entreprise
Comment puis-je utiliser la Gestion de trésorerie pour mieux gérer mon entreprise ?
- Suivez vos habitudes de dépenses en temps réel
- Anticipez les décisions importantes pour votre entreprise, comme les achats importants, les recrutements ou l'expansion
- Comparez vos dépenses actuelles avec celles des mois précédents
- Identifiez les schémas de transactions inhabituels
- Suivez l'évolution des dépenses dans des catégories spécifiques
- Consultez la répartition détaillée des transactions à l'origine des tendances
Quelles sont les fonctionnalités de prévision disponibles ?
La fonctionnalité de prévision vous permet de :
- Créer des prévisions par catégorie pour des projections détaillées qui vous aident à prendre des décisions financières plus éclairées
- Élaborer jusqu'à 5 scénarios de prévision uniques pour vos revenus et dépenses futurs, jusqu'à quatre ans à l'avance
- Utiliser Flash Forecast pour générer instantanément une prévision automatique basée sur votre historique et les moyennes du secteur
- Anticiper les transactions et besoins à venir
- Identifier à l'avance d'éventuels problèmes de trésorerie
Comment la Gestion de trésorerie sur Qonto peut-elle m'aider à gagner du temps ?
- Catégorisation automatique des transactions
- Données bancaires en temps réel
- Détection automatisée des habitudes de dépenses
- Accès instantané aux informations financières, sans calcul manuel
- Création de prévisions Flash Forecast basée sur votre historique de dépenses et les moyennes du secteur
- Exports de données incluant l'historique de vos transactions catégorisées automatiquement
Puis-je personnaliser les fonctionnalités de Flux de trésorerie selon mes besoins spécifiques ?
Oui, vous pouvez personnaliser plusieurs aspects :
- Créer et modifier des catégories de transactions
- Configurer des règles personnalisées pour la catégorisation automatique des transactions
- Configurer des seuils de notification personnalisés
- Définir des objectifs budgétaires spécifiques
- Créer plusieurs scénarios de prévision de flux de trésorerie
- Personnaliser les préférences de notification
- Ajuster les périodes et les vues des rapports
Quel est le niveau de sécurité et de fiabilité du système de Gestion de trésorerie sur Qonto ?
- Données financières précises en temps réel
- Accès sécurisé aux informations financières
- Catégorisation fiable des transactions
- Mises à jour et rapprochements automatisés
- Conformité avec la réglementation financière