Le Module de gestion de trésorerie Plus est un tableau de bord et une série d'outils qui vous offrent une visibilité complète sur vos finances 24h/24 et 7j/7. Il vous aide à suivre votre solde de trésorerie en temps réel, à analyser vos habitudes de dépenses, à prévoir les flux de trésorerie à venir et à prendre des décisions commerciales éclairées sans avoir besoin d'expertise financière externe.
Ces outils catégorisent automatiquement vos transactions et fournissent des informations exploitables pour vous aider à garder les finances de votre entreprise sur la bonne voie.
Accédez à vos fonctionnalités de Gestion de trésorerie via l'application web en cliquant sur Gestion de trésorerie dans le menu de navigation de gauche et en sélectionnant Prévision, ou via l'application mobile en appuyant sur Menu en bas à droite de votre écran et en sélectionnant Prévision.
Les deux options vous donnent un accès complet à vos outils de suivi de trésorerie et à vos informations. Découvrez comment cela fonctionne plus en détail, ici.
Quelles fonctionnalités de Gestion de trésorerie sont incluses dans chaque offre Qonto ?
Tous les utilisateurs Qonto ont accès aux fonctionnalités principales de Gestion de trésorerie suivantes sans frais supplémentaires :
- Transactions à venir - Vérifiez quelles transactions sont prévues au cours des 90 prochains jours, entrantes et sortantes, en fonction de votre activité sur Qonto.
- Graphique des flux de trésorerie - Un aperçu visuel des flux de trésorerie passés et du mois en cours, avec une ventilation par catégorie.
- Catégorisation manuelle et automatique - Attribuez des catégories à vos transactions manuellement ou laissez Qonto les catégoriser automatiquement en utilisant les catégories par défaut.
- Catégories intelligentes - Un outil alimenté par l'IA qui regroupe les transactions non catégorisées et suggère la bonne catégorie pour chacune, vous permettant de catégoriser plusieurs transactions rapidement et avec précision tout en gardant le contrôle total.
- Centre de règles de catégorisation et gestion des catégories - Créez des règles "si ceci, alors cela" pour catégoriser automatiquement les transactions, et gérez vos catégories directement depuis la section Gestion de trésorerie.
- Calcul de la TVA - Calcul estimé de la TVA en temps réel basé sur les factures et les catégories de dépenses.
Quelles fonctionnalités de Gestion de trésorerie sont incluses dans le Module de gestion de trésorerie Plus ?
L'abonnement au Module de gestion de trésorerie Plus déverrouille des fonctionnalités avancées de prévision et d'intégration :
- Création de prévisions - Créez des prévisions manuellement par catégorie, ou utilisez la Prévision express pour générer automatiquement et instantanément une prévision, basée sur les données historiques de votre compte et les moyennes du secteur. Notez que la Prévision express peut ne pas être assez précise pour les utilisateurs qui ont besoin du plus haut niveau de contrôle sur leurs projections.
- Jusqu'à 5 scénarios de prévision parallèles - Créez plusieurs prévisions simultanément pour préparer votre entreprise à tout changement. De nombreux utilisateurs créent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour anticiper différents résultats et suivre les performances de leur entreprise par rapport à chaque modèle.
- Intégration Google Sheets - Une synchronisation bidirectionnelle intelligente qui importe les prévisions de Google Sheets dans Qonto et synchronise automatiquement vos données de transactions catégorisées de Qonto vers votre feuille de calcul connectée.
Comment fonctionne l'essai gratuit du Module de gestion de trésorerie Plus ?
Lorsque vous activez le Module de gestion de trésorerie Plus, vous bénéficiez d'un essai gratuit de 30 jours avec un accès immédiat à toutes les fonctionnalités avancées — aucun frais pendant cette période. Vous recevrez une notification par e-mail avant l'expiration de l'essai, vous aurez donc toujours le temps de décider.
Après l'essai, si vous n'avez pas annulé, votre abonnement se transformera automatiquement en offre payante. Vous recevrez un rappel par e-mail avant tout prélèvement, vous donnant la flexibilité d'annuler ou d'apporter des modifications si nécessaire.
💡 Rappel : Vous recevrez toujours un rappel par e-mail avant tout prélèvement sur votre compte, vous laissant le temps d'apporter des modifications ou d'annuler si nécessaire.
Quelles informations spécifiques puis-je consulter dans mon tableau de bord Gestion de trésorerie ?
Le Module de gestion de trésorerie Plus comprend des fonctionnalités exclusives non disponibles dans d'autres modules (Module Créances clients Plus, Module Dettes fournisseurs Plus ou Module Gestion des notes de frais et des dépenses Plus) :
- Vue complète des flux de trésorerie passés et futurs
- Positions financières projetées
- Scénarios de prévision - Créez jusqu'à 5 prévisions parallèles pour être préparé à tout changement et planifier vos finances à l'avance. De nombreux utilisateurs créent des scénarios positifs, neutres et négatifs pour leur entreprise, puis suivent les performances réelles par rapport à chaque modèle au fil du temps.
- Visibilité sur les transactions à venir
- Tableau de bord affichant les futures factures clients, les abonnements et les paiements fournisseurs
Comment fonctionne la catégorisation automatique des transactions ?
- Catégorise automatiquement la majorité des transactions grâce à la détection des paiements récurrents, en attribuant des catégories pertinentes (Voyages, Taxes, etc.)
- Les Catégories intelligentes, notre meilleur outil alimenté par l'IA, regroupent les transactions non catégorisées restantes et suggèrent les catégories les plus pertinentes, facilitant leur catégorisation rapide tout en vous gardant aux commandes
- Couvre les transactions passées, présentes et futures
- Vous permet de personnaliser les catégories et les étiquettes selon les besoins spécifiques de votre entreprise
Comment puis-je utiliser la Gestion de trésorerie pour mieux gérer mon entreprise ?
- Surveiller les habitudes de dépenses en temps réel
- Planifier des décisions commerciales importantes comme des achats importants, des embauches ou une expansion
- Comparer les dépenses actuelles avec les mois précédents
- Identifier les schémas de transactions inhabituels
- Suivre les changements de dépenses dans des catégories spécifiques
- Consulter les ventilations détaillées des transactions derrière les tendances
Quelles capacités de prévision sont disponibles ?
La fonctionnalité de prévision vous permet de :
- Créer des prévisions par catégorie pour des projections granulaires qui vous aident à prendre de meilleures décisions financières plus éclairées
- Créer jusqu'à 5 scénarios de prévision uniques pour les revenus et dépenses futurs, jusqu'à quatre ans dans le futur
- Utiliser la Prévision express pour générer instantanément une prévision automatique basée sur vos données historiques et les moyennes du secteur
- Anticiper les transactions et besoins à venir
- Identifier les problèmes potentiels de trésorerie à l'avance
Comment le Module de gestion de trésorerie Plus peut-il m'aider à gagner du temps ?
- Catégorisation automatique des transactions
- Données bancaires en temps réel
- Détection automatisée des schémas de dépenses
- Accès instantané aux informations financières sans calcul manuel
- Création de Prévision express basée sur vos données historiques de dépenses et les moyennes du secteur
- Exports de données avec votre historique de transactions automatiquement catégorisées
Puis-je personnaliser les fonctionnalités du Module de gestion de trésorerie Plus selon mes besoins spécifiques ?
Oui, vous pouvez personnaliser plusieurs aspects :
- Créer et modifier des catégories de transactions
- Configurer des règles personnalisées pour la catégorisation automatique des transactions
- Définir des seuils d'alerte personnalisés
- Définir des objectifs budgétaires spécifiques
- Créer plusieurs scénarios de prévision de trésorerie
- Personnaliser les préférences de notification
- Ajuster les périodes de rapport et les vues
Dans quelle mesure le système du Module de gestion de trésorerie Plus est-il sécurisé et fiable ?
- Données financières précises et en temps réel
- Accès sécurisé aux informations financières
- Catégorisation des transactions fiable
- Mises à jour et rapprochement automatisés
- Conformité aux réglementations financières