Le module Gestion de Trésorerie est un tableau de bord et une série d'outils qui vous offrent une visibilité complète sur vos finances 24h/24.
Elle vous aide à suivre votre solde de trésorerie en temps réel, à analyser les tendances de dépenses, à prévoir les flux de trésorerie à venir et à prendre des décisions commerciales éclairées sans avoir besoin d'expertise financière externe.
Ces outils catégorisent automatiquement vos transactions et fournissent des insights actionnables pour vous aider à garder les finances de votre entreprise sur la bonne voie.
Accédez à vos fonctionnalités de Gestion de Trésorerie via l'application web en cliquant sur Gestion de Trésorerie dans la barre de navigation à gauche et en sélectionnant Prévision, ou via l'application mobile en appuyant sur Menu en bas à droite de votre écran et en sélectionnant Prévision.
Les deux options vous donnent un accès complet à vos outils de suivi de trésorerie et à vos insights.
Comment puis-je accéder à ces fonctionnalités ?
L'accès dépend de votre forfait :
- Accès au tableau de bord : Disponible pour tous les utilisateurs pour la visualisation de base des transactions historiques.
- Fonctionnalités de l'écran d'accueil : Fonctionnalités principales accessibles depuis l'interface principale.
- Section Insights : Analyses avancées et suggestions pour les forfaits de niveau supérieur.
- Produit complet de gestion de trésorerie : Suite complète d'outils pour un suivi et une planification financière complète—incluant des prévisions et des analyses de performance.
Quelles fonctionnalités de Gestion de Trésorerie sont incluses dans chaque forfait ?
Chaque forfait offre différents niveaux de fonctionnalité :
Forfait Basic :
- Analyse historique des flux de trésorerie avec des graphiques prêts à l'emploi
- Auto-catégorisation avec les catégories par défaut de Qonto
Forfait Smart et supérieurs (Smart, Premium, Essential, Business, Enterprise) :
- Tout ce qui est dans le forfait Basic, ainsi que :
- Gestion personnalisable des catégories
- Calcul et mise à jour en temps réel de la TVA
- Tableau interactif des flux de trésorerie avec des vues détaillées des transactions
- Capacité à suivre les tendances de dépenses
- Personnalisation complète des catégories de flux de trésorerie
Module Gestion de Trésorerie
- Tout ce qui est sur le forfait Smart et au-dessus ainsi que :
- Prévision des flux de trésorerie
- Prévision flash utilisant l'Intelligence Qonto ou téléchargement CSV pour importer votre prévision Excel dans Qonto
- Accès à Cash compass où vous pouvez suivre les factures clients à venir, les abonnements, les prélèvements SDD et les paiements fournisseurs et prendre des mesures pour optimiser votre trésorerie depuis un seul tableau de bord.
Tous les forfaits incluent une analyse historique et une catégorisation automatique, mais pour des fonctionnalités avancées comme le calcul de la TVA, les tableaux interactifs et les catégories personnalisées, vous aurez besoin du plan Smart ou supérieur.
Le forfait Basic fournit des outils essentiels de surveillance de trésorerie, tandis que les niveaux supérieurs offrent des options d'analyse et de personnalisation plus sophistiquées.
Comment fonctionne l'essai gratuit pour le module Gestion de Trésorerie ?
Lorsque vous activez la Gestion de Trésorerie, vous obtenez :
- Un essai gratuit de 30 jours avec accès à toutes les fonctionnalités
- Aucun frais pendant la période d'essai
- Notifications par email avant l'expiration de l'essai
- Transition automatique à l'abonnement payant après l'essai
Après votre période d'essai :
- Votre abonnement se convertira automatiquement en un plan payant si vous ne l'annulez pas
- Vous recevrez des rappels par email avant tout prélèvement
- Vous pouvez annuler à tout moment pendant l'essai pour éviter les frais
- Le même processus de facturation s'applique aux renouvellements futurs
💡 Rappel : Vous recevrez toujours un rappel par email avant tout prélèvement sur votre compte, vous donnant le temps de faire des modifications ou d'annuler si nécessaire.
Quelles informations spécifiques puis-je voir dans mon tableau de bord de Gestion de Trésorerie ?
Le module Gestion de Trésorerie inclut des fonctionnalités exclusives non disponibles dans d'autres modules (Comptes Clients, Comptes Fournisseurs, ou Gestion des Dépenses) :
- Vue complète des flux de trésorerie passés et futurs
- Positions financières projetées
- Possibilité de créer jusqu'à 5 scénarios distincts pour votre prévision de trésorerie
- Visibilité sur les transactions à venir
- Tableau de bord affichant les factures clients futures, les abonnements et les paiements fournisseurs
Comment fonctionne la catégorisation automatique des transactions ?
- Catégorise automatiquement les transactions dans des groupes prédéfinis (Voyage, Taxes, etc.)
- Met à jour les catégories pour les paiements passés, présents et futurs
- Vous permet de personnaliser les catégories et les tags selon les besoins spécifiques de votre entreprise
- Gère environ 60 % des transactions automatiquement grâce à la détection des paiements récurrents
Quels types d'alertes et de notifications puis-je recevoir ?
- Notifications en temps réel pour des changements significatifs de dépenses
- Alertes lorsque le solde de trésorerie passe sous certains seuils
- Notifications pour des motifs de flux de trésorerie inattendus
- Alertes pour des tendances de dépenses notables dans des catégories spécifiques
- Mises à jour quotidiennes ou périodiques du solde (personnalisables)
Comment puis-je utiliser la fonctionnalité insights pour mieux gérer mon entreprise ?
- Suivre les tendances de dépenses en temps réel
- Planifier des décisions commerciales importantes comme des achats conséquents, des embauches ou des expansions
- Comparer les dépenses actuelles avec les mois précédents
- Identifier des motifs de transactions inhabituels
- Suivre les changements de dépenses dans des catégories spécifiques
- Consulter les détails des transactions derrière les tendances
Quelles capacités de prévision sont disponibles ?
La fonctionnalité de prévision vous permettra de :
- Créer jusqu'à cinq prévisions uniques de revenus et dépenses futures
- Anticiper les transactions et besoins à venir
- Construire différents scénarios de flux de trésorerie
- Identifier les problèmes de trésorerie potentiels à l'avance
- Prendre des décisions financières basées sur les données
Comment la Gestion de Trésorerie peut-elle me faire gagner du temps ?
- Catégorisation automatique des transactions
- Données bancaires en temps réel
- Détection automatique des tendances de dépenses
- Rapports financiers pré-configurés
- Accès instantané aux insights financiers sans calcul manuel
- Création de prévisions flash basées sur vos données de dépenses historiques
- Exportations de données avec votre historique de transactions automatiquement catégorisé
Puis-je personnaliser les fonctionnalités de Gestion de Trésorerie pour mes besoins spécifiques ?
Oui, vous pouvez personnaliser plusieurs aspects :
- Créer et modifier des catégories de transactions
- Configurer des règles personnalisées pour la catégorisation automatique des transactions
- Définir des seuils d'alerte personnalisés
- Définir des objectifs budgétaires spécifiques
- Créer plusieurs scénarios de gestion de trésorerie
- Personnaliser les préférences de notification
- Ajuster les périodes et les vues de reporting
Dans quelle mesure le système de Gestion de Trésorerie est-il sécurisé et fiable ?
- Données financières précises et en temps réel
- Accès sécurisé aux informations financières
- Catégorisation fiable des transactions
- Mises à jour et réconciliations automatiques
- Conformité avec les réglementations financières