L'automatisation vous permets de gérer plus facilement vos finances, directement depuis votre compte Qonto, améliorant ainsi votre efficacité et réduisant les tâches manuelles.
Qui peut s'en servir ?
Cette fonctionnalité est disponible sur les forfaits Basic, Smart, Premium, Essential, Business et Enterprise, bien que certaines automatisations spécifiques puissent avoir des exigences de forfait différentes. Elle peut être consultée par les rôles Titulaire et Admin.
Que dois-je savoir avant d'utiliser les automatisations Qonto ?
- Pré-requis relatifs au compte
Certaines automatisations fonctionnent avec un seul compte, tandis que d'autres nécessitent plusieurs comptes. Vérifiez les conditions lors de la configuration. - Accès Mobile
Les automatisations sont actuellement uniquement accessibles via l'application mobile Qonto, et non sur la plateforme web. - Cas d'Usage Spécifiques
Les automatisations sont conçues pour des tâches financières spécifiques et ne peuvent pas être personnalisées à d'autres fins. - Fonds Insuffisants
Une automatisation peut échouer s'il n'y a pas assez de fonds dans le compte source lors de son exécution. - Changement de forfait
Le fait de rétrograder votre plan ou de supprimer des options peut restreindre certaines fonctionnalités d'automatisation, y compris les approbations automatiques. - Disponibilité des Modèles
Tous les modèles ne sont pas actuellement actifs ; certains sont marqués comme "prochainement" et ne peuvent pas encore être utilisés.
Quelles automatisations sont disponibles ?
Gestion des impôts :
- Fonds TVA : Met automatiquement de côté le montant de TVA correct de chaque paiement entrant vers un compte dédié, vous assurant d'être toujours préparé pour les échéances fiscales.
- Fonds Charges Sociales (🇫🇷 URSSAF) : Réserve automatiquement des fonds pour les cotisations sociales françaises à chaque paiement reçu, garantissant la conformité avec les exigences de l'Urssaf.
- Fonds Impôt sur les Sociétés : Alloue automatiquement le pourcentage approprié du chiffre d'affaires pour couvrir les obligations d'impôt sur les sociétés, évitant les surprises de trésorerie en fin d'année.
- Fonds Fiscal : Une automatisation complète qui gère simultanément toutes les obligations fiscales, divisant automatiquement les revenus dans des comptes dédiés pour une gestion fiscale complète.
Taux d'imposition suggérés (France) :
Il s'agit de taux par défaut suggérés pour vous aider à commencer. Vous pouvez personnaliser ces pourcentages en fonction de vos besoins commerciaux spécifiques et des exigences fiscales locales.
| Fond TVA | TVA seule | 20% |
| Fonds d'impôt sur les sociétés | Impôt sur les sociétés uniquement | 25% |
| Répartition des Revenus |
• Impôt sur les sociétés • Impôt sur le revenu • Charges professionnelles • Fonds d'urgence |
Impôt sur les sociétés : 25% Impôt sur le revenu : 25% Charges professionnelles : 20% Fonds d'urgence : 7% |
Note : Les taux indiqués ne sont que des recommandations. Consultez toujours votre comptable ou conseiller fiscal pour garantir la conformité avec vos obligations fiscales locales.
Répartition avancée des revenus :
Divise automatiquement les revenus en différentes catégories ou comptes selon vos exigences.
Alertes de solde de compte :
- Alerte Solde Faible : Recevez des notifications instantanées lorsque le solde de votre compte atteint des seuils bas prédéfinis pour éviter le manque de fonds.
- Alerte Solde Élevé : Recevez des notifications instantanées lorsque le solde de votre compte atteint des seuils hauts prédéfinis pour éviter les découverts et optimiser les fonds excédentaires.
Modèle personnalisable :
Concevez vos propres modèles avec une flexibilité complète pour définir des déclencheurs, actions et conditions personnalisés qui correspondent à vos besoins.
Comment puis-je créer une automatisation ?
- Accéder aux automatisations :
- Depuis le menu Qonto, cliquez sur Automatisations
- Depuis le menu Qonto, cliquez sur Automatisations
- Choisir un modèle :
- Cliquez sur l'onglet modèles.
- Parcourez la bibliothèque de modèles et sélectionnez un modèle qui répond à vos besoins.
- Configurer l'automatisation :
- Cliquez sur continuer après avoir sélectionné un modèle.
- Suivez les instructions pour configurer l'automatisation :
- Sélectionnez les comptes source et de destination (tous les modèles nécessitent au moins 2 comptes).
- Définissez les déclencheurs, conditions et actions.
- Vérifiez vos paramètres pour vous assurer que tout est correct.
- Cliquez sur continuer.
💡 Assurez-vous que des fonds suffisants sont disponibles dans vos comptes sources pour éviter toute interruption dans les flux de travail automatisés.
- Choisir le type d'exécution pour l'automatisation :
- Demander une approbation : Nécessite une approbation pour chaque automatisation (chaque fois que l'automatisation se déclenche, vous recevrez une notification et devrez approuver l'action - toutes les automatisations nécessitant une approbation peuvent être trouvées dans les Tâches).
- Automatiquement : Fonctionne sans intervention (vous serez toujours notifié lorsque l'automatisation se déclenche, sans action requise de votre part).
En suivant ces étapes, vous pouvez automatiser efficacement vos flux financiers chez Qonto, économisant du temps et réduisant les tâches manuelles.
Comment puis-je modifier et supprimer une automatisation ?
- Voir les automatisations actives :
- Allez dans l'onglet Vos automatisations.
- Ici, vous pouvez voir toutes vos automatisations actives.
- Vérifiez leur statut et l'historique des automatisations.
- Modifier une automatisation :
- Depuis l'onglet Vos automatisations, sélectionnez l'automatisation que vous souhaitez modifier ou supprimer.
- Modifiez les paramètres selon le besoin.
- Sauvegardez vos modifications.
Comment puis-je approuver une tâche automatisée ?
- Pour une approbation manuelle :
- Recevez une notification de la tâche en attente.
- Rendez-vous dans la section tâches de Qonto.
- Sélectionnez l'automatisation que vous devez examiner.
- Examinez attentivement les détails de l'automatisation.
- Si vous êtes satisfait des actions, sélectionnez celles que vous souhaitez approuver et cliquez sur approuver les actions sélectionnées.
- Si vous décidez de ne pas approuver l'automatisation, cliquez sur refuser toutes les actions.
- Pour une approbation automatique :
- Les tâches s'exécutent automatiquement selon les règles que vous avez définies.
- Vous recevrez des notifications après chaque exécution pour rester informé.
- Vous pouvez consulter l'historique de ces tâches automatiques dans les détails de l'automatisation.