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Vous pouvez désormais facilement suivre vos comptes professionnels externes directement dans votre interface avec la fonction d'agrégation de comptes. Cela vous permet de garder un œil sur les soldes de vos comptes externes ainsi que vos transactions depuis l'application Qonto pour simplifier la comptabilité de votre entreprise :
- centralisation de vos données financières
- un meilleur contrôle et une meilleure visibilité sur vos informations financières
Quels rôles peuvent connecter un compte externe à Qonto ?
Les rôles Titulaires et Admin ont la possibilité de gérer les connexions avec les institutions externes, aussi bien sur l'application Qonto web que mobile. Seuls les rôles Titulaires, Admin et Comptable peuvent visualiser les données des comptes externes.
⚠️ Dans l'article, le mot institutions fait référence aux banques externes ou PSP.
Un PSP (Prestataire de Services de Paiement) est une société tierce qui permet aux entreprises d'accepter les paiements électroniques, tels que les cartes de crédit et les cartes de débit. Par exemple, Stripe et PayPal sont des Prestataires de Services de Paiement.
Comment configurer cette fonctionnalité sur mon compte ?
Pour connecter (ou reconnecter) votre compte professionnel externe, veuillez suivre les étapes ci-dessous.
👆 Bon à savoir : Nous vous recommandons de connecter des comptes externes en euros exclusivement.
🖥️ Depuis l'application web :
- Rendez-vous dans la section Compte pro > Comptes et cliquez sur Créer un compte.
- Cliquez sur Compte externe > Choisir.
- Sélectionnez le compte bancaire que vous souhaitez importer sur votre tableau de bord Qonto :
- Parmi les banques et PSP les plus populaires déjà suggérées.
- Via la barre de recherche s'il n'apparaît pas dans les suggestions. Si vous ne trouvez pas la banque ou le PSP que vous cherchez, c'est que la connexion n'est pas encore disponible. Sachez toutefois que nos équipes travaillent activement pour vous proposer un large choix d'établissements adaptés à vos besoins. - Approuvez la connexion à votre compte externe en donnant votre consentement en :
- Cliquant sur Autoriser et continuer. Vous pouvez scanner le code QR avec votre téléphone et vous connecter directement sur l'application téléphonique de votre banque externe. Cette option n'est disponible que pour certaines institutions.
- Ou en cliquant sur Continuer depuis l'ordinateur de bureau. Vous serez redirigé vers votre compte externe pour vous connecter avec vos identifiants habituels. - Sélectionnez les comptes bancaires que vous souhaitez connecter à Qonto. Vous pouvez sélectionner plusieurs comptes à la fois. Ils sont identifiables grâce au nom et au solde affichés.
C'est fait ! Vous serez ensuite redirigé vers Qonto et votre compte externe apparaîtra dans votre section Comptes. Vous recevrez un e-mail de confirmation une fois que les données seront entièrement synchronisées.
À noter : Vous pouvez également visualiser votre compte externe depuis la section Intégrations et Partenariats de votre interface.
📱 Depuis l'application mobile :
- Depuis l'écran d'accueil > cliquez sur la section Solde > et appuyez sur le symbole ➕
- Sélectionnez Compte externe.
- Approuvez la connexion à votre compte externe en donnant votre consentement et cliquez sur Autoriser et continuer.
- Sélectionnez votre compte et connectez-vous avec vos identifiants habituels.
- Autorisez la connexion à Qonto.
Vous êtes prêt !
À quoi cela ressemblera-t-il sur mon interface ?
Vous trouverez tous vos comptes dans la section Comptes de votre interface. Vos comptes Qonto et externes seront répartis en 4 catégories, classées du plus utilisé au moins utilisé :
1ère catégorie : Comptes courants (flux de trésorerie)
2ème catégorie : Comptes d'épargne
3ème catégorie : Comptes de patrimoine (investissements financiers à long terme)
4ème catégorie : Autres comptes, généralement utilisés lorsque le type de compte ne correspond à aucune des catégories ci-dessus.
Les logos de votre banque externe/PSP apparaîtront dans votre liste de comptes pour faciliter votre navigation sur votre interface. Ils apparaîtront également dans la liste des transactions afin que vous puissiez identifier rapidement quelle transaction a été effectuée avec quel compte.
Vous pouvez filtrer et personnaliser votre vue en sélectionnant vos comptes depuis la section Aperçu, cliquez sur Tous les comptes, sélectionnez ceux que vous souhaitez et appuyez sur Appliquer.
💡 Bon à savoir : les transactions de vos comptes externes sont également visibles dans vos données de trésorerie sur Qonto. Vous pouvez les catégoriser et les filtrer directement dans le tableau de bord.
Vous aurez accès à l'historique de vos transactions externes des 3 derniers mois ou plus, en fonction de votre banque.
Où puis-je consulter le statut de mes banques connectées ?
La page Banques connectées dans vos paramètres Qonto vous offre une vue centralisée de toutes vos connexions bancaires externes. Depuis cette page, vous pouvez surveiller l'état de chaque connexion et agir en cas de problème de synchronisation.
Pour y accéder, rendez-vous dans Paramètres > Intégrations et Partenariats > Banques connectées.
Depuis cette page, vous pouvez voir toutes vos connexions bancaires, le nombre de comptes connectés, la date de dernière synchronisation et le statut actuel de chaque connexion.
| Statut | Signification |
|---|---|
| À jour | La connexion est active et synchronisée normalement. |
| Expire bientôt | Votre consentement expire bientôt. Renouvelez la connexion pour éviter toute interruption. |
| Expiré(e) | Votre consentement a expiré. Renouvelez la connexion pour reprendre la synchronisation. |
| Déconnecté(e) | La connexion a été interrompue, mais le compte reste visible dans Qonto avec un solde de 0 €. |
| Supprimé(e) | Le compte externe et son historique ont été définitivement supprimés de Qonto. |
Dois-je renouveler la synchronisation à un moment donné ?
Oui, pour des raisons de sécurité, vous devrez renouveler votre connexion tous les 6 mois. Vous recevrez une notification directement sur l'application Qonto avec un lien sur lequel cliquer, ce qui lancera un processus pour renouveler votre consentement.
Si la connexion est interrompue, les données externes restent visibles pendant quelques mois, mais le délai exact dépend de la banque externe/PSP, et non de Qonto.
Si la connexion expire ou que la synchronisation est interrompue, les nouvelles transactions ne seront plus synchronisées. En revanche, les données de transactions externes déjà visibles dans Qonto resteront disponibles.
Si vous supprimez définitivement le compte externe, toutes les transactions passées, les justificatifs et les documents qui y sont associés seront supprimés et ne pourront pas être récupérés.
Comment déconnecter ou supprimer un compte externe de Qonto ?
La gestion de vos connexions bancaires externes est entièrement flexible dans Qonto. Vous pouvez déconnecter, reconnecter ou supprimer définitivement un compte externe à tout moment, directement depuis l'application web ou mobile.
Voici un aperçu rapide de ce que signifie chaque action :
- Déconnecter un compte externe arrête la synchronisation avec la banque externe ou le Prestataire de Services de Paiement. Le compte reste visible dans Qonto avec un solde de 0 €, et les transactions passées ainsi que les justificatifs et documents associés restent disponibles.
- Reconnecter un compte externe renouvelle la connexion et permet à Qonto de synchroniser à nouveau les données de ce compte.
- Supprimer un compte externe supprime définitivement son historique de Qonto, y compris les transactions passées et les justificatifs et documents associés.
⚠️ Lors de la configuration initiale de votre connexion bancaire, veillez à sélectionner uniquement les comptes bancaires pertinents pour votre activité. Une fois la connexion créée, il ne sera pas possible d'ajouter ou de supprimer des comptes individuels depuis cette même connexion bancaire.
Si vous souhaitez modifier les comptes connectés ultérieurement, vous devrez déconnecter et supprimer l'intégralité de la connexion bancaire, puis reconnecter la banque et sélectionner les comptes souhaités lors du processus de configuration.
Comment déconnecter un compte externe ?
Depuis l'application web 💻 :
- Rendez-vous dans Paramètres > Intégrations et Partenariats > Banques connectées.
- Sélectionnez la connexion bancaire que vous souhaitez déconnecter.
- Sur la page de détails de la banque, cliquez sur le bouton de statut, par exemple Connecté, dans le coin supérieur droit.
- Sélectionnez Déconnecter dans le menu déroulant.
- Confirmez la déconnexion.
Depuis l'application mobile 📱 :
- Rendez-vous dans Paramètres.
- Ouvrez Intégrations et Partenariats.
- Sélectionnez Banques connectées.
- Choisissez la connexion bancaire que vous souhaitez déconnecter.
- Appuyez sur Gérer la connexion.
- Sélectionnez Déconnecter.
- Confirmez la déconnexion.
☝️ Après la déconnexion, le compte externe continuera d'apparaître dans votre liste de comptes avec un solde de 0 €, ainsi que ses transactions passées et les justificatifs ou documents associés. Qonto ne synchronisera plus les nouvelles données de ce compte.
Comment reconnecter un compte externe déconnecté ?
Vous pouvez reconnecter un compte externe uniquement s'il a été déconnecté, et non supprimé.
Pour renouveler la connexion, ouvrez le compte externe déconnecté et sélectionnez Renouveler la connexion. Vous serez ensuite guidé à nouveau dans le processus de connexion pour donner votre consentement.
Une fois la connexion renouvelée, Qonto reprendra la synchronisation des données de ce compte externe.
☝️ Bon à savoir : si le compte externe a été supprimé, vous ne pouvez pas renouveler la connexion précédente. Vous devrez l'ajouter à nouveau en tant que nouveau compte externe et recommencer le processus de connexion depuis le début.
Comment supprimer un compte externe ?
Pour supprimer définitivement un compte externe et son historique, vous devez d'abord le déconnecter.
Une fois le compte déconnecté, vous pouvez le supprimer depuis l'application web ou mobile.
Depuis l'application web 💻 :
- Rendez-vous dans Paramètres > Intégrations et Partenariats > Banques connectées.
- Sélectionnez la connexion bancaire que vous souhaitez supprimer.
- Sur la page de détails de la banque, cliquez sur le bouton de statut dans le coin supérieur droit.
- Si la connexion est encore active, sélectionnez d'abord Déconnecter et confirmez la déconnexion.
- Une fois la connexion déconnectée, cliquez à nouveau sur le bouton de statut.
- Sélectionnez Supprimer.
- Confirmez la suppression.
Depuis l'application mobile 📱 :
- Rendez-vous dans la section Comptes.
- Sélectionnez le compte bancaire externe déconnecté que vous souhaitez supprimer.
- Appuyez sur Supprimer définitivement.
- Confirmez la suppression.
⚠️ Attention : si vous supprimez le compte externe, toutes les transactions passées, les justificatifs et les documents qui y sont associés seront définitivement perdus. Cette action est irréversible.
☝️ Bon à savoir : si vous supprimez un compte externe, vous ne pouvez pas renouveler la connexion précédente. Pour connecter à nouveau la même banque, vous devrez l'ajouter en tant que nouveau compte externe et recommencer le processus de connexion depuis le début.
Qonto peut-il accéder à ces comptes ?
Non, Qonto récupère uniquement les données de vos comptes externes pour les afficher et les enrichir. Qonto n'a pas accès à vos identifiants bancaires et ne peut pas initier de transactions sur vos comptes.
Puis-je exporter les transactions effectuées sur des comptes externes depuis Qonto ?
Oui, vous pouvez inclure les transactions externes et leurs pièces jointes effectuées via Qonto dans votre export. Veuillez cliquer ici pour savoir comment exporter vos transactions.
Puis-je joindre une facture/un justificatif à une transaction effectuée avec un compte externe sur Qonto ?
Vous pouvez associer des justificatifs à vos transactions de comptes externes depuis la section Transactions de votre compte ou via votre adresse e-mail de transfert.