La fonctionnalité Gestion de trésorerie de Qonto vous offre une visibilité en temps réel sur la santé financière de votre entreprise. Vos données de trésorerie se mettent à jour en continu, vous aidant à analyser vos habitudes de dépenses, à prévoir vos soldes futurs et à prendre des décisions éclairées.

La section Prévision fournit un tableau de bord complet où vous pouvez surveiller les transactions à venir, catégoriser les mouvements de trésorerie et repérer les tendances d'un coup d'œil. Vous pouvez filtrer par comptes, types de transactions et périodes pour obtenir exactement la vue dont vous avez besoin.

Cette fonctionnalité est disponible pour les Titulaires et Administrateurs sur 💻 web et 📱 mobile pour tous les forfaits Qonto.

Que m'affiche le tableau de bord Prévision ?

Le tableau de bord Prévision fournit une image toujours à jour des finances de votre entreprise. Vous pouvez analyser vos flux financiers au fil du temps et répondre à des questions commerciales clés telles que :

• Habitudes de dépenses : Combien est-ce que je dépense en abonnements logiciels ?
• Planification de scénarios : À quoi ressemblerait ma trésorerie si j'embauchais un freelance ?
• Position de trésorerie : Quel est mon solde prévisionnel pour la fin du mois ?

Le tableau de bord affiche votre solde actuel, les entrées et sorties à venir, ainsi que les éléments en retard. Un graphique visuel vous aide à voir les mouvements de trésorerie futurs d'un coup d'œil, tandis qu'une liste détaillée des transactions affiche les montants, les contreparties et les dates d'échéance.

Pour une analyse plus approfondie du fonctionnement du graphique Flux de trésorerie, consultez cet article : Que représente le graphique "Flux de trésorerie" dans ma section Prévision ?

Que sont les Transactions à venir ?

La section Transactions à venir affiche tous les mouvements de trésorerie à venir afin que vous sachiez toujours ce qui se prépare pour votre solde de trésorerie. Cela vous aide à garder le contrôle sur votre trésorerie à court terme et à prioriser ce qui nécessite votre attention.

Les Transactions à venir incluent des projections basées sur votre activité Qonto :

• Factures clients : Factures impayées que vous avez émises
• Factures fournisseurs : Factures que vous devez payer
• Virements programmés : Virements que vous avez planifiés à l'avance
• Saisies manuelles : Transactions que vous avez ajoutées vous-même
• Transactions prédites : Prévisions automatiques générées par Qonto en fonction de vos transactions récurrentes régulières

Vous pouvez personnaliser la vue à l'aide de trois filtres en haut de la page :

• Comptes : Suivez tous les comptes ensemble ou concentrez-vous sur des comptes spécifiques
• Type de flux : Affichez à la fois les entrées et les sorties, uniquement les entrées ou uniquement les sorties
• Période : Affichez les transactions dues dans les 30 ou 90 prochains jours

Comment catégoriser mes transactions ?

Catégoriser vos transactions vous aide à comprendre vos habitudes de dépenses, identifier vos principaux clients et analyser les dépenses par type ou par lieu. Une fois catégorisées, chaque transaction peut être filtrée et analysée pour obtenir de meilleures informations financières.

Il existe trois façons principales de catégoriser vos transactions :

Étiquettes personnalisées

Les étiquettes personnalisées sont des tags flexibles que vous créez pour le suivi interne. Par exemple, vous pourriez créer une catégorie "Transport" avec des étiquettes comme "Train", "Avion" et "Taxi". Les étiquettes sont ajoutées manuellement et sont utiles pour les rapports internes ou pour ajouter un contexte supplémentaire.

Catégories

Les catégories sont liées à la gestion de trésorerie de Qonto et offrent plus d'automatisation que les étiquettes :

• Suivez votre trésorerie mois par mois depuis votre tableau de bord
• Comparez les dépenses réelles avec les prévisions
• Configurez des règles de catégories pour attribuer automatiquement les transactions (par exemple, tous les revenus Amazon vont dans "Revenus de ventes")
• Personnalisez les catégories avec des taux de TVA et un code couleur dans le menu Catégories
• Créez des règles de tri automatique dans le menu Règles

☝️ Important : Les catégories sont sensibles à la direction. Les catégories d'entrées et les catégories de sorties sont séparées. Si vous attribuez une catégorie d'entrée à une transaction sortante (ou vice versa), elle sera comptabilisée de manière incorrecte dans votre tableau de bord de trésorerie. Associez toujours la direction de la catégorie à la direction de la transaction.

💡 Bon à savoir :

• Les catégories sont automatiquement ajoutées aux transactions par carte
• Vous pouvez attribuer manuellement des catégories lors de l'ajout d'un bénéficiaire pendant un virement
• Vous pouvez catégoriser la plupart des transactions manuellement depuis la page Transactions (les abonnements sont exclus)

Catégories intelligentes

La fonctionnalité Catégories intelligentes vous aide à traiter rapidement les transactions non catégorisées. En haut de la page Prévision, vous verrez un compteur indiquant combien de transactions restent non catégorisées.

Cliquez sur ce bouton pour ouvrir la fenêtre Catégories intelligentes, qui regroupe vos transactions non catégorisées, suggère les catégories les plus probables et aide à automatiser le processus pour les futures transactions similaires.

Qu'est-ce que le Centre de règles ?

Le Centre de règles automatise la catégorisation des transactions en utilisant une logique "si ceci, alors cela". Cela vous donne plus de flexibilité dans l'organisation de vos données de trésorerie et garantit une catégorisation cohérente pour les transactions récurrentes.

Le Centre de règles fonctionne en parallèle avec la fonctionnalité améliorée Catégories intelligentes pour fournir une catégorisation automatique plus précise. Vous pouvez créer des règles personnalisées basées sur les noms des contreparties, les montants, les types de transactions et d'autres critères.

Pour accéder au Centre de règles, allez dans Gestion de trésorerie > Règles depuis votre tableau de bord Qonto.

Comment exclure des transactions de mes analyses de trésorerie ?

💡 Bon à savoir :

Pour maintenir la cohérence de vos graphiques de trésorerie dans Qonto, nous mettons à jour la façon dont les virements internes sont gérés. À partir de mars 2026, les virements entre vos propres comptes ne seront plus automatiquement masqués des graphiques Entrées et Sorties sur la page Vue d'ensemble de l'application web et des graphiques Tableau de bord dans l'application mobile.

Si vous souhaitez exclure ces virements de ces graphiques, vous pouvez le faire dans les paramètres de filtre de chaque graphique dans l'application web et dans les paramètres du Tableau de bord de l'application mobile. Vous pouvez également exclure ces transactions de la trésorerie pour les masquer dans toutes les analyses de trésorerie.

Certaines transactions ne doivent pas être comptabilisées dans vos analyses de trésorerie, comme les virements internes entre vos propres comptes d'entreprise. Les exclure permet de garder vos données de trésorerie précises.

Pour exclure une transaction :

1. Allez dans l'onglet Transactions ou Prévision
2. Cliquez sur la transaction que vous souhaitez exclure
3. Cliquez sur l'icône ou basculez pour Exclure de vos données de trésorerie

Vos transactions exclues seront ajoutées à une catégorie "Transactions exclues". Vous pouvez les restaurer dans vos analyses à tout moment en suivant les mêmes étapes et en désactivant l'exclusion.

Pourquoi mes données de trésorerie sont-elles incorrectes ?

Parfois, les données affichées dans votre tableau de bord peuvent sembler incorrectes. Il existe quelques raisons courantes pour lesquelles cela peut se produire :

• Règles d'exclusion oubliées - Vous avez peut-être précédemment défini des règles pour exclure certaines transactions de votre trésorerie et ces règles continuent de s'appliquer automatiquement. Les transactions exclues deviennent invisibles dans vos données de trésorerie à moins que vous ne les incluiez manuellement à nouveau.
• Catégorisation automatique incorrecte - La catégorisation automatique peut occasionnellement faire des erreurs, en attribuant des transactions à des catégories incorrectes. Cela impacte l'apparence de votre trésorerie lorsqu'elle est filtrée ou analysée par catégorie. Révisez régulièrement vos catégories pour détecter les éventuelles erreurs.
• Redirection accidentelle des entrées et sorties via la catégorisation - Si une transaction sortante se voit attribuer une catégorie d'entrée (ou vice versa), elle sera comptabilisée dans la mauvaise direction dans votre trésorerie. Vérifiez que vos transactions ne se voient pas accidentellement attribuer la mauvaise direction via la catégorisation.
• Transactions internes visibles dans votre trésorerie - Par défaut, les transactions internes sont visibles dans vos données de trésorerie. Pour ne plus les voir, excluez-les de votre trésorerie sur l'écran Transactions ou via les règles de catégorisation dans la section Gestion de trésorerie de l'application.