La section Prévision vous permet de planifier et de suivre les finances de votre entreprise dans le temps. Vous pouvez suivre vos revenus et dépenses par catégorie, et comparer ce que vous aviez prévu à ce qui s'est déjà passé.
Comment la Prévision est-elle représentée ?
Votre prévision apparaît sous la forme d'un graphique combiné :
- La ligne indique l'évolution de votre solde de trésorerie mois après mois. Elle est continue pour les mois passés (soldes de clôture réels) et en pointillés pour le mois en cours et les mois à venir, puisqu'il s'agit de projections.
- Les barres affichent les entrées (en vert) et les sorties (en rouge) pour chaque période, répartis en plusieurs couches :
- Réel (couleur unie) : l'argent déjà mouvementé — les transactions réglées.
- En retard (orange) : les transactions attendues (voir ci-dessus) dont l'échéance est passée sans avoir été payées. Affiché uniquement pour le mois en cours et les mois à venir.
- Attendu (couleur rayée) : les entrées / sorties attendues - factures ou devis à échoir, transactions prédites à partir de votre historique, etc. (plus de détails)
- Écart par rapport à l'objectif (teinte plus claire) : la distance restante avant d'atteindre votre objectif, affichée uniquement si vous avez défini un objectif et que celui-ci dépasse le total du réel, de l'en retard et de l'attendu combinés.
👉 Remarque : la courbe du solde peut temporairement descendre sous zéro si vos sorties dépassent vos entrées sur un mois donné, illustrant les périodes de flux de trésorerie négatif.
💡Bon à savoir : vous pouvez connecter Google Sheets à la Gestion de trésorerie dans le cadre du forfait Smart. Grâce à cette intégration, vous pouvez importer des prévisions depuis Google Sheets vers Qonto, et synchroniser automatiquement les données de transactions catégorisées de Qonto vers votre Google Sheet connecté.
Quand l'utiliser ?
- Comme outil budgétaire : définissez un objectif pour chaque catégorie et suivez en direct comment votre activité réelle et attendue s'y compare.
- Pour analyser les transactions passées par catégorie et comprendre d'où vient votre argent et où il va.
- Pour planifier à l'avance, que ce soit pour des besoins à court terme (anticiper vos besoins de trésorerie à venir et éviter de vous retrouver à court de fonds) ou des objectifs à long terme (évaluer l'impact de nouveaux projets, d'embauches ou de variations saisonnières).
- Pour voir si votre pipeline confirmé — factures impayées, paiements programmés, etc. — est en avance ou en retard par rapport à votre objectif du mois.
- Pour simuler différentes situations à l'aide des Scénarios : vous pouvez créer jusqu'à 5 prévisions parallèles pour projeter différents résultats, comme un scénario positif, neutre et négatif, afin d'anticiper toute éventualité et de prendre des décisions éclairées.
- Pour obtenir une projection rapide grâce à la Prévision express, plutôt que de renseigner les chiffres manuellement — voir « Comment utiliser la Prévision express ? » ci-dessous.
- Pour comparer l'alignement de vos résultats réels avec vos prévisions, mois par mois et par catégorie.
Quelle est la différence entre Objectif et Prévision ?
- Objectif est le plan ou le budget que vous définissez pour une catégorie et une période donnée — ce que vous aviez prévu.
- Prévision est le chiffre affiché par Qonto : le plus élevé entre votre objectif et votre activité confirmée (réel + en retard + attendu). Elle est conçue pour ne jamais sous-estimer ce qui est déjà confirmé, même si cela dépasse ce que vous aviez initialement prévu.
En cliquant sur un mois ou une catégorie, un panneau latéral s'ouvre et affiche le détail de ces chiffres, avec un onglet Attendu (transactions non encore réglées) et, le cas échéant, un onglet En retard (transactions attendues dont l'échéance est dépassée). Pour en savoir plus sur ce qui constitue une transaction attendue, consultez How do I use Expected Transactions to forecast my cash flow?.
Comment créer une Prévision ?
Vous pouvez générer une projection automatique pour une catégorie à partir de votre historique et des moyennes du secteur, plutôt que de saisir un chiffre manuellement.
- Ouvrez Prévision et cliquez sur une catégorie ou sous-catégorie unique (la Prévision express n'est pas disponible au niveau de la catégorie parente ou de l'ensemble des catégories).
- Dans le panneau latéral, cliquez sur l'icône crayon à côté de l'objectif. Si un chiffre est déjà défini pour cette période, le bouton affiche Remplir automatiquement les objectifs à la place, et en générer un nouveau écrasera celui déjà en place.
- Cette fonctionnalité n'est disponible que pour le mois en cours — pour les mois passés ou futurs, une note l'explique à la place du bouton.
Si vous avez besoin d'un contrôle total sur vos chiffres, définissez plutôt votre objectif manuellement.
Comment la personnaliser ?
Vous pouvez adapter l'affichage à vos besoins à l'aide des filtres situés en haut de la section :
- Scénario de prévision : sélectionnez le scénario que vous souhaitez analyser (par exemple, la prévision principale ou un scénario alternatif que vous avez créé).
- Période : choisissez la granularité temporelle de votre analyse — mois, trimestre ou année.
- Comptes : sélectionnez un ou plusieurs comptes à inclure dans votre analyse, y compris des comptes externes connectés.
- Afficher/masquer les transactions attendues : activez ou désactivez l'inclusion des montants attendus et en retard dans votre prévision, ou affichez uniquement le réel par rapport à l'objectif.
💡 Bon à savoir :
- Vous pouvez survoler les barres du graphique avec votre souris pour voir le détail de chaque mouvement de trésorerie, y compris la part de réel, d'attendu et d'en retard.
- Vous pouvez cliquer sur les différents segments pour ouvrir le panneau latéral et accéder à des informations plus détaillées ainsi qu'aux actions disponibles.
- Survoler un mois affiche un résumé des entrées, sorties et du solde de ce mois.
- La Prévision et les scénarios de prévision sont inclus à partir du forfait Smart.